辦卡簡(jiǎn)單、送卡隱蔽、用卡便捷，不斷出現(xiàn)隱形變異

　　深挖細(xì)查違規(guī)收受消費(fèi)卡

　　山東省政協(xié)原黨組成員、副主席孫述濤被公布“雙開”，通報(bào)稱其“違規(guī)收受禮金、消費(fèi)卡”；青海省西寧市委原副書記、市長孔令棟被公布“雙開”，通報(bào)稱其“長期收受可能影響公正執(zhí)行公務(wù)的禮品、禮金、消費(fèi)卡”……近期，在各級(jí)紀(jì)檢監(jiān)察機(jī)關(guān)的通報(bào)中，違規(guī)收受消費(fèi)卡問題頻頻出現(xiàn)。

　　所謂消費(fèi)卡，是指能夠消費(fèi)的各種形式的購物卡、消費(fèi)券、禮券、提貨券等代幣卡券。辦卡簡(jiǎn)單、送卡隱蔽、用卡便捷，披著人情往來的隱形外衣，消費(fèi)卡成為一些人進(jìn)行權(quán)錢交易、行賄受賄的慣用手段。

　　當(dāng)前，違規(guī)收受消費(fèi)卡問題有哪些新動(dòng)向？如何深挖細(xì)查、系統(tǒng)施治？

　　違規(guī)收受消費(fèi)卡現(xiàn)象有所遏制，但仍然時(shí)有發(fā)生，一些人通過收受電子消費(fèi)卡、電子提貨券等逃避監(jiān)督

　　今年十一前夕，上海市奉賢區(qū)紀(jì)委監(jiān)委公開通報(bào)了該區(qū)交通能源(集團(tuán))有限公司原黨委書記、董事長瞿劍平接受可能影響公正執(zhí)行公務(wù)的宴請(qǐng)并收受禮金禮卡等問題。通報(bào)稱，2013年至2019年，瞿劍平多次違規(guī)接受楊某等4名管理服務(wù)對(duì)象安排的宴請(qǐng)和禮金禮卡。

　　據(jù)奉賢區(qū)紀(jì)委監(jiān)委有關(guān)負(fù)責(zé)同志介紹，瞿劍平違規(guī)收受的消費(fèi)卡共計(jì)240張，每張面值1000元，合計(jì)起來價(jià)值高達(dá)24萬元。向其贈(zèng)送消費(fèi)卡的管理服務(wù)對(duì)象，包括集團(tuán)下屬子公司商業(yè)廣場(chǎng)的運(yùn)營管理商和集團(tuán)建設(shè)項(xiàng)目的承包商等。他們之所以持續(xù)不斷贈(zèng)卡，主要想著和瞿劍平維護(hù)好關(guān)系，以便他能在合同續(xù)約、工程款結(jié)算等事宜中提供幫助。

　　被留置期間，辦案人員問及收受消費(fèi)卡的緣由，瞿劍平打了一個(gè)比方：“就好比我是房東，他是房客，出于想要和我維護(hù)好關(guān)系的目的，他們給我消費(fèi)卡，我也覺得理所應(yīng)當(dāng)，就拿了?！宾膭ζ竭€存在其他嚴(yán)重違紀(jì)違法和涉嫌犯罪問題，2023年8月被“雙開”，違紀(jì)違法所得予以收繳，涉嫌犯罪問題移送檢察機(jī)關(guān)依法審查起訴。

　　同樣被人用消費(fèi)卡不動(dòng)聲色“圍獵”的，還包括浙江省某市人民法院原黨組成員、副院長俞某。2021年9月，俞某犯受賄罪被判處有期徒刑三年，并處罰金20萬元。從審判者淪為被審判者，俞某的違紀(jì)違法之路，就是從收受化妝品代金券、商場(chǎng)購物卡等消費(fèi)卡開始的。

　　多年前，因工作能力突出，俞某被提拔為該市人民法院刑庭正科級(jí)審判員、庭長。自此，她明顯感到“人情往來”漸漸多了起來。被留置期間，俞某懺悔說：“他們出于人情世故考慮，感覺找你‘幫忙’費(fèi)心了，逢年過節(jié)就送一些‘禮卡’拜拜年，一來二去，我也從半推半就到習(xí)以為常?！?/p>

　　經(jīng)市紀(jì)委監(jiān)委查實(shí)，從2001年到2020年，俞某先后收受了13人所送的各類充值消費(fèi)卡320余張，折合人民幣30余萬元，其中20余萬元涉嫌受賄犯罪。

　　消費(fèi)卡因存放、購買、使用的便利，成為違規(guī)收送禮品禮金的重要載體。北京大學(xué)廉政建設(shè)研究中心副主任莊德水分析，十多年來，糾治“四風(fēng)”工作取得顯著成效，違規(guī)收受消費(fèi)卡現(xiàn)象有所遏制，但仍然時(shí)有發(fā)生，送禮和收禮都變得更加隱蔽。高壓態(tài)勢(shì)下，一些人通過收受電子消費(fèi)卡、電子提貨券等逃避監(jiān)督。若任其發(fā)展，必將助長不正之風(fēng)，必須露頭就打、從嚴(yán)執(zhí)紀(jì)，鞏固拓展作風(fēng)建設(shè)成效。

　　湖北省公安縣委常委，縣紀(jì)委書記、監(jiān)委主任張久經(jīng)分析，從查辦案件情況看，違規(guī)收受消費(fèi)卡現(xiàn)象呈現(xiàn)出以下特點(diǎn)：一是易發(fā)多發(fā)，已辦理完結(jié)的違紀(jì)違法案件，不少對(duì)象均涉及違規(guī)收受消費(fèi)卡問題；二是與其他違紀(jì)違法行為相伴而生，送卡人員在送消費(fèi)卡的同時(shí)，通常也會(huì)送其他禮品；三是由風(fēng)及腐，有的干部從小額收卡到大額受賄，在溫水煮青蛙式“圍獵”中越陷越深。

　　浙江省杭州市濱江區(qū)紀(jì)委監(jiān)委黨風(fēng)政風(fēng)監(jiān)督室主任鄧敏表示，作為違反中央八項(xiàng)規(guī)定精神的突出問題，當(dāng)下違規(guī)收受消費(fèi)卡行為有以下特點(diǎn)：一是中秋、國慶、元旦、春節(jié)等重要節(jié)假日和婚喪嫁娶是收送禮高發(fā)期；二是違規(guī)收受行為具有一定連續(xù)性，往往持續(xù)多年、反復(fù)收送，金額也從幾百元逐步發(fā)展為成千上萬元；三是從禮卡種類看，形式愈加豐富，從以超市卡、加油卡為主要形式，逐步拓展出水果卡、海鮮提貨券等多種卡券；四是收禮行為日趨隱蔽，有的借助電子科技手段給消費(fèi)卡披上隱身衣，如使用電子紅包、電子禮品卡、電子提貨券等，導(dǎo)致案件隱蔽性變強(qiáng)、取證查證難度加大。

　　關(guān)于消費(fèi)卡近年來呈現(xiàn)的電子化趨勢(shì)，杭州市上城區(qū)清波街道紀(jì)工委書記朱國新補(bǔ)充說，有的超市卡、儲(chǔ)值卡、會(huì)員卡、預(yù)付卡甚至都沒有實(shí)體卡片，而僅僅是二維碼圖像或字符串，不論送卡還是收卡，都可在完全不碰頭情況下完成，甚至通過第三人“過橋”，這讓違規(guī)收送行為更加隱蔽更難查處。

　　此類現(xiàn)象為何易發(fā)？杭州市富陽區(qū)監(jiān)委委員華君分析，一是消費(fèi)卡種類繁多，存放、購買、使用便利，收送、流轉(zhuǎn)隱秘，發(fā)現(xiàn)、查處、認(rèn)定存在一定難度；二是消費(fèi)卡從形式上比直接的現(xiàn)金和財(cái)物來往更隱蔽，相比之下單次數(shù)額往往較小，屬于細(xì)水長流型；三是借用節(jié)假日送上消費(fèi)卡，還披上了一層人情往來的面紗；四是一些領(lǐng)導(dǎo)干部、公職人員對(duì)收受消費(fèi)卡的危害性認(rèn)識(shí)不足，將收受行為混同于正常人情往來，在思想上麻痹大意。

　　抓住其他問題延伸查，利用大數(shù)據(jù)跟蹤查，聯(lián)合多部門專項(xiàng)查

　　消費(fèi)卡具有交易隱蔽、使用方便、難以追蹤查證等特點(diǎn)，這給發(fā)現(xiàn)問題線索和查實(shí)相關(guān)問題增加了難度。但抓住關(guān)鍵點(diǎn)展開調(diào)查，依然能發(fā)現(xiàn)蛛絲馬跡。

　　杭州市蕭山區(qū)紀(jì)委監(jiān)委駐區(qū)法院紀(jì)檢監(jiān)察組組長陳天分析，違規(guī)收受消費(fèi)卡行為常常伴隨違規(guī)吃喝、違規(guī)公務(wù)開支、違規(guī)發(fā)放福利等問題產(chǎn)生，在查處相關(guān)問題線索時(shí)，應(yīng)深挖細(xì)查是否存在違規(guī)收受消費(fèi)卡問題；消費(fèi)卡的特性決定了經(jīng)常出現(xiàn)非收受者本人使用的情況，在核查時(shí)，應(yīng)注意延伸核查被核查對(duì)象親屬使用消費(fèi)卡的情況。

　　今年8月，蕭山區(qū)紀(jì)委監(jiān)委在查處該區(qū)某中學(xué)副校長來某某違規(guī)接受學(xué)生家長宴請(qǐng)問題時(shí)，經(jīng)進(jìn)一步調(diào)查，發(fā)現(xiàn)來某某在席間違規(guī)收受家長所送超市消費(fèi)卡5000元，因來某某還存在其他違紀(jì)問題，被給予撤銷黨內(nèi)職務(wù)和政務(wù)撤職處分。

　　紀(jì)檢監(jiān)察機(jī)關(guān)在查處違規(guī)收受消費(fèi)卡問題時(shí)，可充分利用大數(shù)據(jù)、信息化手段，跟蹤消費(fèi)卡的流程軌跡，發(fā)現(xiàn)相關(guān)問題線索。2020年8月，杭州市上城區(qū)清波街道紀(jì)工委通過大數(shù)據(jù)核查，發(fā)現(xiàn)街道下轄某國有單位黨員干部樓某某名下的超市卡存在高頻儲(chǔ)值記錄。經(jīng)調(diào)查取證，查實(shí)樓某某多次收受管理服務(wù)對(duì)象超市儲(chǔ)值卡，累計(jì)達(dá)8000元。樓某某被給予黨內(nèi)警告處分。

　　江蘇省張家港市紀(jì)委監(jiān)委多次聯(lián)合市煙草、市場(chǎng)監(jiān)管、稅務(wù)等部門，重點(diǎn)檢查印制、銷售、折價(jià)回收和違規(guī)購買煙酒卡票等行為，從源頭上加強(qiáng)防控。在今年初啟動(dòng)的全市消費(fèi)卡領(lǐng)域?qū)ｍ?xiàng)監(jiān)督中，該市紀(jì)委監(jiān)委綜合運(yùn)用聯(lián)合檢查、大數(shù)據(jù)監(jiān)督、個(gè)別談話等方式，分析研判公職人員出售消費(fèi)卡問題，發(fā)現(xiàn)市容管理處工作人員蔣某有關(guān)問題線索。經(jīng)查，蔣某在負(fù)責(zé)智慧環(huán)衛(wèi)信息化平臺(tái)開發(fā)業(yè)務(wù)工作期間，多次收受管理服務(wù)對(duì)象贈(zèng)送的購物卡、高檔煙酒等物品，折合人民幣2萬余元，后蔣某將收受的部分消費(fèi)卡等售賣給煙酒店。該案已按程序移送審理，目前仍在辦理中。

　　實(shí)踐中，在認(rèn)定違規(guī)收受消費(fèi)卡行為時(shí)，定性必須準(zhǔn)確。浙江省臺(tái)州市椒江區(qū)紀(jì)委監(jiān)委第二紀(jì)檢監(jiān)察室副主任李兆豐分析說，首先要看是否存在謀利事項(xiàng)，黨員領(lǐng)導(dǎo)干部在收受消費(fèi)卡的過程中，如果存在為他人謀利的行為，則可能構(gòu)成受賄罪；其次看金額是否達(dá)到刑事立案標(biāo)準(zhǔn)。

　　李兆豐分析，根據(jù)《中國共產(chǎn)黨紀(jì)律處分條例》第八十八條規(guī)定，有以下情形，可將收受消費(fèi)卡行為認(rèn)定為違反廉潔紀(jì)律：一是收受行為可能影響公正執(zhí)行公務(wù)，一般來說，只要存在上下級(jí)關(guān)系、管理監(jiān)督服務(wù)關(guān)系，就可能構(gòu)成“影響公務(wù)公正執(zhí)行”；二是收受的消費(fèi)卡“明顯超出正常禮尚往來”，即明顯超出當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)發(fā)展、生活水平、風(fēng)俗習(xí)慣、個(gè)人經(jīng)濟(jì)能力以及一般的、正常的禮節(jié)性的有來有往。

　　“對(duì)于一些以‘人情往來’為幌子收受消費(fèi)卡的行為要格外當(dāng)心?！闭憬∮癍h(huán)市紀(jì)委監(jiān)委派駐第三紀(jì)檢監(jiān)察組組長鐘華峰稱，要重點(diǎn)對(duì)雙方交往是否與職務(wù)有關(guān)、是否價(jià)值對(duì)等、是否存在請(qǐng)托事實(shí)等因素進(jìn)行綜合判斷。一般正常人情往來須具備以下幾個(gè)條件：一是雙方屬于相互贈(zèng)送、有來有往；二是雙方“往來”數(shù)額應(yīng)大體相當(dāng)；三是涉及金額不應(yīng)明顯過高。

　　數(shù)額認(rèn)定也要精準(zhǔn)。李兆豐稱，送卡人購買消費(fèi)卡所花費(fèi)的金錢、收卡人銷售消費(fèi)卡所獲得的利益，可能低于消費(fèi)卡的卡面價(jià)值，但實(shí)踐中，根據(jù)主客觀相統(tǒng)一的原則，在收卡時(shí)，收卡人主觀知悉的數(shù)額與客觀收受的數(shù)額均為消費(fèi)卡的卡面價(jià)值。因此，對(duì)于消費(fèi)卡的價(jià)值，通常以卡面價(jià)值為準(zhǔn)直接認(rèn)定。

　　開展專項(xiàng)整治，抽查實(shí)名登記落實(shí)情況，深化警示教育……剎住違規(guī)收送消費(fèi)卡歪風(fēng)

　　為剎住違規(guī)收送禮品禮金消費(fèi)卡歪風(fēng)，湖南省臨澧縣紀(jì)委監(jiān)委構(gòu)建風(fēng)腐同查同治機(jī)制，由多部門組建風(fēng)腐典型案例研判小組，對(duì)違規(guī)收送消費(fèi)卡隱形變異趨勢(shì)、典型問題、深層原因、發(fā)展規(guī)律等開展研究，并建立情況通報(bào)、溝通協(xié)商、統(tǒng)籌調(diào)度機(jī)制。

　　圍繞可能存在違規(guī)收送消費(fèi)卡的“關(guān)鍵少數(shù)”、重點(diǎn)場(chǎng)所，強(qiáng)化日常監(jiān)督、專項(xiàng)監(jiān)督；在嚴(yán)查職務(wù)違法犯罪的同時(shí)，將違規(guī)收送禮品禮金禮卡等問題作為重點(diǎn)事項(xiàng)查深查透，并對(duì)移交的問題線索及時(shí)跟進(jìn)，循線深查關(guān)聯(lián)人員違紀(jì)問題。同時(shí)，在全縣范圍內(nèi)持續(xù)開展違規(guī)收送禮品禮金消費(fèi)卡專項(xiàng)整治，著力發(fā)現(xiàn)和查處利用消費(fèi)卡作掩護(hù)搞利益交換、請(qǐng)托辦事等現(xiàn)象。

　　消費(fèi)卡購買、充值、流通、轉(zhuǎn)讓等環(huán)節(jié)的不記名，讓行賄受賄源頭、過程等較難溯源；允許使用現(xiàn)金不記名不限額購卡，也為行賄受賄雙方洗錢、套現(xiàn)提供了便利。加之，根據(jù)購卡人需求可以隨意開具發(fā)票，為一些單位利用購卡公款消費(fèi)等行為披上了隱身衣。

　　為從源頭遏制消費(fèi)卡腐敗，浙江省玉環(huán)市紀(jì)委監(jiān)委聯(lián)合市場(chǎng)監(jiān)管、商務(wù)、公安等部門按照《關(guān)于規(guī)范商業(yè)預(yù)付卡管理的意見》的要求，對(duì)一定金額以上的商業(yè)預(yù)付卡實(shí)行實(shí)名化登記，不定期對(duì)大型商超、酒店餐飲、會(huì)所俱樂部等重點(diǎn)場(chǎng)所開展實(shí)名登記落實(shí)情況隨機(jī)抽查，倒逼規(guī)范消費(fèi)卡的購買、充值、流通、轉(zhuǎn)讓等環(huán)節(jié)，實(shí)現(xiàn)購卡流程的可監(jiān)測(cè)可查詢可追溯。實(shí)行實(shí)名登記聯(lián)合抽查機(jī)制以來，相關(guān)部門督促發(fā)卡機(jī)構(gòu)實(shí)行限額發(fā)行、實(shí)名購卡，有效防范不記名消費(fèi)卡淪為利益輸送的工具。

　　湖北省沙洋縣紀(jì)委常委、監(jiān)委委員鄭娟娟分析，有的黨員干部紀(jì)法意識(shí)淡薄，認(rèn)為收禮是正常人情往來，最終走上收受賄賂的“不歸路”。加強(qiáng)作風(fēng)建設(shè)，強(qiáng)化警示教育，引導(dǎo)黨員干部自覺抵制違規(guī)收送禮品禮金消費(fèi)卡歪風(fēng)至關(guān)重要。

　　沙洋縣紀(jì)委監(jiān)委與轄區(qū)監(jiān)獄加強(qiáng)警示教育合作，定期組織全縣各單位領(lǐng)導(dǎo)干部及家屬到監(jiān)獄接受警示教育，以落馬官員現(xiàn)場(chǎng)懺悔形式，警示大家注意收禮、收卡這些事，防止由風(fēng)及腐；600余名黨員干部同看“清廉小戲”，同上一堂清廉藝術(shù)黨課，以戲劇、小品、情景劇等通俗易懂的形式，提醒黨員干部在日常工作生活中嚴(yán)格約束自己。

　　杭州市上城區(qū)清波街道紀(jì)工委針對(duì)違規(guī)收受消費(fèi)卡問題，常態(tài)化開展專項(xiàng)監(jiān)督，持續(xù)深化廉潔教育，近年來已有多名黨員干部主動(dòng)向街道紀(jì)工委報(bào)告并退回消費(fèi)卡。(中國紀(jì)檢監(jiān)察報(bào)記者 韓亞棟)