證券時報記者 吳瞬

　　走在廣州芳村大大小小的茶葉市場之中，證券時報記者發(fā)現(xiàn)，“投資”“收藏”“回收”等字樣不斷出現(xiàn)在一些茶葉店招牌上。這個全國最大的茶葉專業(yè)批發(fā)市場和集散地，多年來還有著另一個響亮的名稱——“茶葉華爾街”。

　　“‘昌世茶’的爆雷在芳村是史無前例的。近些年在芳村跑路的品牌很多，‘昌世茶’在今年也不是第一家。”在一位參與“昌世茶”炒作的茶商看來，炒茶與炒股并無區(qū)別。

　　隨著“昌世茶”的喧囂漸漸散去，芳村正在恢復(fù)平靜，但新的“昌世茶”卻在暗自生長、醞釀。

　　回歸平靜的芳村

　　12月初，“‘00后’收割5億元后跑路”“5萬元一夜間跌到3000元”“眾多茶商圍堵‘昌世茶’門店”……這一串串令人震驚的數(shù)字，揭開了芳村“金融茶”的冰山一角，也讓很多人第一次意識到，普普通通的茶葉價格居然也能高達(dá)數(shù)萬元，而且在以數(shù)億元的規(guī)模進(jìn)行交易、買賣。

　　證券時報記者近期實地探訪“昌世茶”門店所在的廣州芳村古橋茶街：偌大的芳村茶葉市場人并不多，古橋茶街更是頗為冷清，“昌世茶”門店也早已被塑料布整體遮住。對此，現(xiàn)場的一位茶商表示，“主要是這個事影響太壞了，前面幾天每天都有很多人和自媒體過來拍照、打卡，為了避免麻煩，市場管理處就把‘昌世茶’門店給遮了起來?！?/p>

　　不過，極為諷刺的一幕是，古橋茶街的一條巷子中還張貼著一條“傳世好茶選昌世”的巨幅廣告，但在廣告的下方，就是當(dāng)?shù)亟值览囊粭l反詐防騙橫幅：“保持一顆平常心，高息投資‘誘餌’不動”，其中的“誘餌”二字分外惹眼。

　　在走訪多位茶商后，記者發(fā)現(xiàn)在芳村有著完完全全不同的兩類商戶：一類是視“金融茶”為洪水猛獸的茶商，數(shù)十年如一日就靠買茶、賣茶為生，所售茶葉單價多在數(shù)十元至數(shù)百元間；另一類則是認(rèn)為“金融茶”存在即合理，在正常經(jīng)營茶葉生意的同時，還兼職炒作“金融茶”賺錢。此外，另有一些人則是專職炒茶。

　　“我們跟那一幫炒茶的就是井水不犯河水，我也從來不相信一夜暴富那一套，老老實實做事、本本分分做人?！崩详愂且粋€潮汕人，他們夫妻二人在芳村經(jīng)營茶葉店已有近二十年時間，這些年他們夫妻從未參與過“金融茶”炒作，也從來都不去打聽“金融茶”相關(guān)的事。

　　劉鵬則是屬于第二類茶商，他的門店就在“昌世茶”門店的正對面。他告訴記者，他這一次也購買了十幾萬元的“昌世茶”，在爆雷后也很干脆地認(rèn)賭服輸，以4000元~6000元一提的價格把手里的“昌世茶”賣掉了。

　　對于“金融茶”，劉鵬認(rèn)為存在即合理，什么產(chǎn)品是用來炒的，什么產(chǎn)品是用來喝的，大家都很清楚，炒茶跟熱門的炒鞋、炒酒并無區(qū)別。本次“昌世茶”爆雷后，相當(dāng)大的輿論都認(rèn)為參與炒作的茶商是活該，對此劉鵬也并不避諱，“正常，我們看得很透，確實是活該，參與炒作當(dāng)然就有賺有虧，這個本身沒有對錯。”

　　不過，另一位參與“昌世茶”炒作的茶商陳麗(化名)則對輿論上認(rèn)為他們活該的觀點極為憤怒。陳麗也是在高點買入“昌世茶”被套，她表示，“我不是說我一定是受害者，但是我周邊確實有很多受害人，他們肯定有預(yù)謀地來做這個局?，F(xiàn)在外界可能都認(rèn)為茶葉市場老板比較有錢，現(xiàn)在有人盯著他們的錢也是很正常的。如果有人有預(yù)謀地去做這個事，他們就應(yīng)該受到法律的制裁，而不是反過來指責(zé)我們這些受害者?！?/p>

　　交易平臺

　　助推“金融化”

　　除了對現(xiàn)貨茶的炒作，“金融茶”還發(fā)展出了期貨市場。在期貨模式下，只要有貨單，就可以找茶商繳納定金，但不做實際交易，等茶葉價格攀升后，由上一個茶商再賣給下一個茶商，如此循環(huán)往復(fù)、“茶炒不喝”。其中，當(dāng)然也免不了“自己賣，自己買”的抬價手法，導(dǎo)致普洱茶的價格暴漲、暴跌，“金融茶”的名聲也由此而來。

　　在芳村的一處茶葉市場中，記者看到，該市場在一塊宣傳欄上也明確寫著：“支持建立電子交易平臺，創(chuàng)新茶葉拍賣、引入直播新業(yè)態(tài)搭建網(wǎng)絡(luò)平臺經(jīng)濟(jì)、期貨等交易模式……”。

　　目前，無論“金融茶”本身是否合理，經(jīng)過多年發(fā)展，“金融茶”在芳村已形成了一個完整的產(chǎn)業(yè)鏈或者說炒作鏈：從茶葉的源頭廠家、各大茶葉品牌，到為數(shù)眾多的經(jīng)銷商、加盟商，再到數(shù)量更為龐大的散戶買家群體，以及不時出現(xiàn)的茶托等各種中間角色，正是他們構(gòu)成了炒作“金融茶”的主體。

　　而在這一產(chǎn)業(yè)鏈中，還有一個極為關(guān)鍵的角色——行情交易平臺。據(jù)芳村的茶商們介紹，目前在芳村有數(shù)家專門跟蹤各類茶葉品牌價格走勢的行情交易平臺——每一種茶葉都有如同股票代碼一樣的編號，輸入編號或名稱就能實時跟蹤相關(guān)產(chǎn)品的價格漲跌、行情走勢，每天上漲多少、每月上漲多少都跟股票行情軟件幾乎一模一樣。

　　同時，這些平臺還能給炒家們提供互動交流、交易的模塊，“找茶”“出茶”的買賣雙方都能十分順暢地查看產(chǎn)品漲跌以及尋找到交易對手。甚至交易平臺上還能看到不少對一些新品牌或一些“金融茶”的介紹、行情趨勢分析等眾多內(nèi)容。

　　這些平臺還有一個關(guān)鍵的功能，能為交易雙方提供“嚴(yán)格驗貨、正品鑒定、專業(yè)倉儲”服務(wù)，這一服務(wù)完全打消了“金融茶”交易中的不確定性和信任度問題，極大地促進(jìn)了“金融茶”交易的興起。

　　一位經(jīng)常使用相關(guān)平臺的芳村茶商告訴記者，“平臺上面的信息還挺準(zhǔn)確的，一般都是他們的業(yè)務(wù)員在市場上跑來跑去了解、收集相關(guān)產(chǎn)品的成交價格，所以他們的價格信息是一個十分不錯的參考價，真實性也挺高。”

　　行走在法律邊緣

　　在“金融茶”這一場擊鼓傳花的大戲中，一旦稍有不慎就可能萬劫不復(fù)，“昌世茶”爆雷的教訓(xùn)已極為深刻。

　　“據(jù)我了解，在這次‘昌世茶’的炒作過程中，有人拿2000多萬元真金白銀投進(jìn)去，幾百萬元規(guī)模參與其中的人就更多了。在資金來源上，他們有的是用自有資金，有的是跟親戚朋友湊的，還有人則是用套現(xiàn)信用卡和刷網(wǎng)貸的錢做投資，這部分人可能最慘了?！狈即宓囊晃徊枭陶f。

　　但在遭遇這些騙局后，茶商往往“維權(quán)”艱難。上述茶商表示，“針對操盤方，目前是很難立案、定罪的，因為他們不會留那么明顯的把柄給你。在參與炒作過程中，相關(guān)操盤方也越來越聰明，不會明面承諾回購、保價等，但往往會通過其他各種方式來為自己‘增信’，而且還有茶托來哄抬價格，在芳村這種氛圍下，很難控制自己不去參與?！?/p>

　　對此，浙江百和律師事務(wù)所專職律師蔣華勤表示，在這場“金融茶”的炒作“游戲”中，如果沒有爆雷，參與者只要遵守“游戲”的規(guī)則，應(yīng)該是民事法律意思自治原則所允許的。如果“游戲”操盤者違反游戲規(guī)則，造成其他參與者實際損失，其他“游戲”參與者索賠的話，可能要承擔(dān)賠償損失的民事法律責(zé)任?！坝螒颉笔。瑢?dǎo)致參與者血本無歸(即通常所說的爆雷)，那么要看操盤者的主觀故意以及資金流向來判斷案件的性質(zhì)，可能涉嫌非法吸收公眾存款罪或集資詐騙罪。

　　“針對這類案件，我個人傾向涉嫌集資詐騙罪。因為‘游戲’操盤者一開始就是以非法占有他人錢財為目的來操作‘游戲’的，壓根就沒有讓投資者獲得回報或得到清償?shù)拇蛩??！螒颉淖罱K結(jié)果就是全體或部分參與者血本無歸。如果所獲資金是用于揮霍的話，那就完全符合集資詐騙罪的所有構(gòu)成要件。”蔣華勤說。

　　不難發(fā)現(xiàn)，無論操盤方將茶葉包裝的多么華麗，在整個“金融茶”的交易環(huán)節(jié)中，無可避免的會觸及一些法律紅線或灰色地帶，甚至開始不斷向更大范圍蔓延。

　　在這一背景下，監(jiān)管部門也多次披露“金融茶”產(chǎn)品風(fēng)險。2021年下半年，廣東、云南等多地監(jiān)管部門與茶葉行業(yè)協(xié)會均發(fā)布文件，提示“金融茶”產(chǎn)品風(fēng)險。2023年6月30日，云南省西雙版納州召開“整治普洱茶‘金融茶’亂象”專題座談會，痛斥“金融茶”亂象危害大、影響深，損害消費者利益，破壞市場流通秩序。2023年10月，福建省發(fā)布了關(guān)于防范以“金融茶”“理財茶”等名義實施非法集資的風(fēng)險提示。12月6日，廣州市荔灣區(qū)也發(fā)布了《“金融茶”“理財茶”？賭局陷阱！》的文章，里面提到個別茶企打著銷售高端茶葉的名義，承諾一定期限后以本金加利息的方式予以回購，以騙取非法利潤。

　　但可惜的是，近些年來“金融茶”爆雷屢見不鮮，部分炒家賠的血本無歸，但依然有大量的人樂此不疲地參與其中。劉鵬坦言，“金融茶的炒作，一方面是操盤方鉆法律漏洞，另一方面則是利用人的貪性。從受害者而言，有些可能也明顯知道他們會出事，但一路看著飛漲的茶葉價格，很難不心動、不參與進(jìn)去?！?/p>

　　事實上，“昌世茶”的爆雷并非終局。在芳村，還有一幕正在上演的大戲：有人正在用“地板價”收購“昌世茶”，寄望著“昌世茶”卷土重來、東山再起……而在“金融茶”亂象下，“昌世茶”的爆雷并非第一個，也絕非最后一個，在相關(guān)交易平臺上，數(shù)十個茶葉品牌依然活躍其中，下一個“昌世茶”也正在暗自生長、醞釀。