37名老人落入高額返現(xiàn)陷阱

　　本報(bào)訊(記者倪建軍 通訊員黃洪福 張建軍)老年人在家里坐著就能賺到養(yǎng)老錢！只要辦理店鋪的會(huì)員卡成為會(huì)員，凡一次性消費(fèi)滿1280元，即可返現(xiàn)2000元……

　　5月20日，經(jīng)陜西省韓城市檢察院提起公訴，法院作出一審判決，以非法吸收公眾存款罪判處被告人李某有期徒刑一年二個(gè)月，并處罰金5萬元。被告人李某當(dāng)庭表示悔罪認(rèn)罰，并積極退賠贓款，取得受害者的諒解。

　　2017年3月，李某在韓城注冊(cè)成立一家全家福服務(wù)中心，并掛靠于沈陽老媽樂商貿(mào)有限公司。通過在老年人聚集活動(dòng)的地區(qū)散發(fā)宣傳單等形式，李某公開宣傳購買店鋪的會(huì)員卡進(jìn)行消費(fèi)可返現(xiàn)，并承諾銀卡會(huì)員凡一次性消費(fèi)1280元可獲返現(xiàn)2000元、金卡會(huì)員凡一次性消費(fèi)6400元可返15120元、鉆石卡會(huì)員凡一次性消費(fèi)12800元可返31250元、翡翠卡會(huì)員凡一次性消費(fèi)25600元可返64320元……在高額返利的誘惑下，受害老年人紛紛在該店辦卡進(jìn)行購物。

　　李某負(fù)責(zé)宣傳、攬客和“返利”業(yè)務(wù)，凡收到會(huì)員交納的資金，便以現(xiàn)金形式上交給老媽樂商貿(mào)有限公司，隨后從中獲取提成。截至2021年4月案發(fā)，李某非法吸收公眾存款數(shù)額共計(jì)118萬余元，從中獲利2萬余元。

　　案發(fā)后，韓城市檢察院迅速指派檢察官提前介入，就偵查方向、取證要點(diǎn)等提出檢察意見，協(xié)助、指導(dǎo)該案?jìng)赊k。經(jīng)與公安機(jī)關(guān)共同分析案情，該院認(rèn)為此案系一起典型的以高額回報(bào)為誘餌、利誘37位老人將用于養(yǎng)老的錢款交付給犯罪嫌疑人、涉嫌非法吸收公眾存款犯罪的案件。在對(duì)李某作出批準(zhǔn)逮捕決定的同時(shí)，該院又向公安機(jī)關(guān)提出詳細(xì)的繼續(xù)取證、追贓挽損提綱，推動(dòng)案件迅速偵破。

　　在審查起訴階段，通過對(duì)李某作案手段、犯罪后果進(jìn)行分析，韓城市檢察院認(rèn)為李某違反國家金融管理法律規(guī)定，未經(jīng)有關(guān)部門批準(zhǔn)，借用合法經(jīng)營的形式，通過散發(fā)傳單等形式向社會(huì)公開宣傳，非法變相向社會(huì)不特定人員吸收資金，擾亂金融秩序，使眾多受害老人遭受財(cái)產(chǎn)損失，其行為已經(jīng)涉嫌非法吸收公眾存款罪。2021年10月，該院以涉嫌非法吸收公眾存款罪對(duì)李某提起公訴。今年5月20日，法院經(jīng)公開審理，依法作出上述判決。