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央行、銀保監(jiān)會、證監(jiān)會等聯(lián)合發(fā)文 橫琴、前海各迎30條金融改革創(chuàng)新舉措

發(fā)布時間:2023-02-24 10:41:00來源: 上海證券報

  2月23日,人民銀行會同銀保監(jiān)會、證監(jiān)會、外匯局、廣東省人民政府聯(lián)合印發(fā)《關(guān)于金融支持橫琴粵澳深度合作區(qū)建設(shè)的意見》和《關(guān)于金融支持前海深港現(xiàn)代服務(wù)業(yè)合作區(qū)全面深化改革開放的意見》(下合稱“意見”)。兩份意見各提出30條金融改革創(chuàng)新舉措,涵蓋民生金融、金融市場互聯(lián)互通、現(xiàn)代金融產(chǎn)業(yè)發(fā)展、促進(jìn)跨境貿(mào)易和投融資便利化等方面。

  上海證券報記者梳理兩項(xiàng)文件發(fā)現(xiàn),合作、開放、創(chuàng)新成為高頻詞,銜接對接、互聯(lián)互通、先行先試是核心亮點(diǎn)。

  澳門居民可參與內(nèi)地證券市場投資

  在銜接對接方面,意見提出,打造便利澳門居民生活就業(yè)的金融環(huán)境。在符合自用、自住的實(shí)際需要原則下,為符合條件的澳門居民在橫琴合作區(qū)內(nèi)購置或出售商品房給予匯兌便利。

  支持在合作區(qū)內(nèi)生活和就業(yè)的澳門居民在合作區(qū)內(nèi)金融機(jī)構(gòu)直接開立境內(nèi)證券市場賬戶,參與內(nèi)地證券市場投資。便利澳門居民在合作區(qū)使用移動電子支付工具進(jìn)行人民幣支付,推動移動電子支付工具在合作區(qū)互通使用。有序擴(kuò)大澳門居民代理見證開戶試點(diǎn),便利粵港澳大灣區(qū)經(jīng)濟(jì)圈支付服務(wù)。研究允許合作區(qū)內(nèi)市場主體以澳門元或人民幣進(jìn)行支付,逐步拓展使用場景。在風(fēng)險可控前提下,有序允許澳門元在合作區(qū)作小額支付使用。

  意見提出,按照遠(yuǎn)近結(jié)合、民生優(yōu)先、分步推進(jìn)的工作思路,實(shí)施更高水平、更深層次對香港金融開放與合作,推進(jìn)與香港金融領(lǐng)域規(guī)則銜接、機(jī)制對接,促進(jìn)內(nèi)地與香港深度融合發(fā)展。

  意見提出,擴(kuò)大香港居民代理見證開立內(nèi)地個人II類、III類銀行賬戶試點(diǎn)銀行范圍。探索在前海合作區(qū)加強(qiáng)線上業(yè)務(wù)創(chuàng)新,試點(diǎn)開展信用卡視頻面簽。支持前海合作區(qū)內(nèi)符合條件的港資小微企業(yè)在500萬元人民幣的限額內(nèi)從境外銀行獲得人民幣貸款。

  允許香港私人銀行、家族財富管理機(jī)構(gòu)等在前海合作區(qū)設(shè)立專營機(jī)構(gòu),支持符合條件的香港資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)在前海合作區(qū)設(shè)立合資理財公司,依法開展跨境資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。允許前海合作區(qū)將債券市場柜臺業(yè)務(wù)債券品種拓展至公司信用類債券,拓寬粵港澳大灣區(qū)主體投融資渠道等。

  探索跨境資金自由流動途徑

  在互聯(lián)互通方面,促進(jìn)橫琴合作區(qū)與澳門金融機(jī)構(gòu)交易聯(lián)動,加強(qiáng)合作區(qū)金融市場與澳門、香港離岸金融市場的聯(lián)動,提升粵港澳大灣區(qū)資金融通便利度,滿足離岸市場正常的人民幣流動性管理需求。穩(wěn)步擴(kuò)大跨境資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓范圍。穩(wěn)步開展“跨境理財通”業(yè)務(wù)試點(diǎn),不斷豐富合作區(qū)與澳門居民投資對方金融產(chǎn)品的渠道。

  “促進(jìn)合作區(qū)與澳門金融市場和金融基礎(chǔ)設(shè)施互聯(lián)互通?!币庖娞岢?,在內(nèi)地與香港、澳門建立更緊密經(jīng)貿(mào)關(guān)系的安排(CEPA)框架下,降低澳門銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、保險業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)入合作區(qū)的準(zhǔn)入門檻。對標(biāo)國際標(biāo)準(zhǔn)制定賬戶規(guī)則,優(yōu)化改造自由貿(mào)易賬戶(FT賬戶)系統(tǒng),通過金融賬戶隔離,在合作區(qū)建立資金電子圍網(wǎng)。制定電子圍網(wǎng)跨境資金流動政策,優(yōu)化跨境資金清算渠道,探索跨境資金自由流動途徑。

  “到2025年,建立健全以金融業(yè)擴(kuò)大開放、人民幣國際化為重點(diǎn)的政策體系和管理體制,基本實(shí)現(xiàn)與香港金融市場高水平互聯(lián)互通,金融風(fēng)險監(jiān)測、防范和化解體系更加完善,金融對粵港澳大灣區(qū)發(fā)展的支撐作用日益彰顯?!币庖娞岢觯罨罡劢鹑谑袌龊突A(chǔ)設(shè)施互聯(lián)互通,在跨境金融領(lǐng)域先行先試,強(qiáng)化跨境人民幣業(yè)務(wù)創(chuàng)新試驗(yàn)區(qū)功能。

  根據(jù)意見,支持前海合作區(qū)內(nèi)證券公司在境內(nèi)開展跨境業(yè)務(wù)試點(diǎn)、承銷熊貓債業(yè)務(wù)等,對相關(guān)業(yè)務(wù)明確相應(yīng)監(jiān)管政策。支持境外特別是香港地區(qū)銀行在前海合作區(qū)的分支機(jī)構(gòu)取得基金托管業(yè)務(wù)資格。

  “允許證券業(yè)金融機(jī)構(gòu)在香港開展直接融資。”意見提出,允許前海合作區(qū)內(nèi)證券公司、期貨公司通過境外上市等跨境融資方式補(bǔ)充資本金。支持前海合作區(qū)內(nèi)企業(yè)依法利用香港(開放式基金型公司或有限合伙基金等)平臺進(jìn)行融資及開拓海外業(yè)務(wù),以及利用房地產(chǎn)投資信托基金將優(yōu)質(zhì)地產(chǎn)及基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目在香港上市及進(jìn)行融資。

  意見還表示,支持深圳證券交易所設(shè)立粵港澳大灣區(qū)債券平臺,推動內(nèi)地與香港交易所債券市場互聯(lián)互通機(jī)制建設(shè)。支持前海合作區(qū)內(nèi)符合條件的銀行和企業(yè)在香港直接發(fā)行人民幣計價的證券產(chǎn)品。支持前海合作區(qū)保險機(jī)構(gòu)與香港保險機(jī)構(gòu)合作開發(fā)針對合作區(qū)居民符合規(guī)定的醫(yī)療險、養(yǎng)老險、航運(yùn)險、信用保險等跨境保險產(chǎn)品。有序探索深港私募通機(jī)制。支持香港交易所前海聯(lián)合交易中心開展大宗商品跨境現(xiàn)貨交易人民幣計價結(jié)算業(yè)務(wù)等。

  探索資本項(xiàng)目可兌換有效路徑

  在先行先試方面,意見提出,到2025年,電子圍網(wǎng)系統(tǒng)和跨境金融管理體系基本建立,橫琴合作區(qū)與澳門金融服務(wù)一體化初步實(shí)現(xiàn),便利澳門居民生活就業(yè)的金融環(huán)境初步形成,助力澳門經(jīng)濟(jì)適度多元的現(xiàn)代金融產(chǎn)業(yè)集聚發(fā)展,在跨境資金流動自由便利、投融資匯兌便利化、金融業(yè)對外開放等方面先行先試。

  “擴(kuò)大金融業(yè)對外開放,在外匯管理改革和人民幣國際化領(lǐng)域先行先試,強(qiáng)化國家金融業(yè)對外開放試驗(yàn)示范窗口功能?!币庖娞岢?,擴(kuò)大銀行業(yè)、證券業(yè)、保險業(yè)開放。允許境外特別是香港地區(qū)金融機(jī)構(gòu)在前海合作區(qū)設(shè)立商業(yè)銀行、理財子公司、消費(fèi)金融公司、養(yǎng)老金管理公司。

  根據(jù)意見,允許境外特別是香港地區(qū)金融機(jī)構(gòu)在前海合作區(qū)設(shè)立證券公司、公募基金公司、期貨公司、基金銷售公司。允許境外特別是香港地區(qū)金融機(jī)構(gòu)在前海合作區(qū)設(shè)立人身險公司、財產(chǎn)險公司、保險控股公司。允許跨國企業(yè)在前海合作區(qū)率先設(shè)立財資中心,為中資企業(yè)海外經(jīng)營活動提供服務(wù)。

  同時,支持跨境電商等貿(mào)易新業(yè)態(tài)跨境人民幣結(jié)算便利化。適度放寬跨境投融資限制。研究前海合作區(qū)內(nèi)符合條件的資產(chǎn)管理公司(不含基金管理公司、地方資產(chǎn)管理公司)開展資產(chǎn)支持證券(ABS)跨境轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)試點(diǎn)。

  “探索資本項(xiàng)目可兌換有效路徑?!币庖娞岢?,允許前海合作區(qū)內(nèi)符合條件的金融機(jī)構(gòu)開展跨境證券投資等業(yè)務(wù)。允許前海合作區(qū)內(nèi)商業(yè)銀行辦理境內(nèi)企業(yè)境外上市登記業(yè)務(wù)。便利前海合作區(qū)內(nèi)企業(yè)在真實(shí)業(yè)務(wù)背景下靈活開展跨境融資,放寬前海合作區(qū)內(nèi)企業(yè)境外放款限制,將放款上限比例由所有者權(quán)益的50%擴(kuò)大至80%。

  在探索跨境支付清算新機(jī)制方面,允許前海合作區(qū)內(nèi)符合條件的非銀行支付機(jī)構(gòu)開展跨境支付業(yè)務(wù)。便利香港居民在前海合作區(qū)使用移動電子支付工具進(jìn)行人民幣支付,推動移動電子支付工具在前海合作區(qū)互通使用。支持前海合作區(qū)內(nèi)符合條件的機(jī)構(gòu)接入人民幣跨境支付系統(tǒng)(CIPS),促進(jìn)人民幣跨境支付系統(tǒng)拓展粵港澳大灣區(qū)業(yè)務(wù)。

  在拓展離岸賬戶功能方面,擴(kuò)大基于離岸銀行賬戶(OSA)的離岸業(yè)務(wù)范圍,允許已取得離岸銀行業(yè)務(wù)資格的商業(yè)銀行在前海合作區(qū)設(shè)立離岸銀行業(yè)務(wù)專營機(jī)構(gòu)或法人機(jī)構(gòu),為實(shí)體經(jīng)濟(jì)開展離岸業(yè)務(wù)提供金融服務(wù)。

(責(zé)編:常邦麗)

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