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平衡好金融開放與金融安全關(guān)系

發(fā)布時(shí)間:2022-03-01 15:45:00來源: 經(jīng)濟(jì)日報(bào)

  作者:涂永紅(中國人民大學(xué)長江經(jīng)濟(jì)帶研究院院長、國際貨幣研究所副所長)

  近日,關(guān)于SWIFT(環(huán)球銀行金融電信協(xié)會)的話題,引起社會廣泛關(guān)注。這也進(jìn)一步表明統(tǒng)籌做好金融開放與金融安全工作意義重大。

  堅(jiān)定不移推進(jìn)金融開放,有利于我國構(gòu)建新發(fā)展格局、實(shí)現(xiàn)高質(zhì)量發(fā)展。2019年我國發(fā)布了11條金融業(yè)對外開放措施,向外資開放了債券、理財(cái)、保險(xiǎn)、養(yǎng)老金市場以及資信評估行業(yè);我國實(shí)行負(fù)面清單制度,而且負(fù)面清單逐年縮減,外資市場份額穩(wěn)步上升;通過股市通、債市通、理財(cái)通、現(xiàn)金池等制度性安排,不斷增加資本跨境流動(dòng)渠道,我國已成為全球第二大吸收外資國和對外投資國;我國基本實(shí)現(xiàn)利率、匯率市場化,市場成為金融價(jià)格形成和金融資源配置的決定性力量;上海對標(biāo)國際規(guī)則,改善營商環(huán)境,已建成全球金融中心,在全球金融中心的綜合競爭力排名一路上升。毋庸置疑,高水平金融開放,促進(jìn)了金融市場競爭,提高了國內(nèi)國際兩個(gè)市場、兩種資源優(yōu)化配置的能力,強(qiáng)化了金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)功能,為我國能夠有力應(yīng)對新冠肺炎疫情沖擊,率先實(shí)現(xiàn)經(jīng)濟(jì)正增長并保持較高經(jīng)濟(jì)增速提供了堅(jiān)實(shí)保障。

  金融開放要求資本自由流動(dòng)、銀行國際經(jīng)營、基礎(chǔ)設(shè)施互聯(lián)互通、遵守國際規(guī)則,客觀上會增加金融對外依賴性和風(fēng)險(xiǎn)感染性。第一,為了金融跨境活動(dòng)順暢進(jìn)行,必須遵守金融產(chǎn)品、金融監(jiān)管的國際標(biāo)準(zhǔn),例如不斷更新的巴塞爾協(xié)議,這些金融標(biāo)準(zhǔn)和規(guī)則的制定權(quán)、話語權(quán)主要掌握在發(fā)達(dá)國家手里;第二,在現(xiàn)行國際貨幣體系下,為了進(jìn)行高效便捷的支付,須采用主要發(fā)達(dá)國家主導(dǎo)的金融基礎(chǔ)設(shè)施;第三,國內(nèi)外金融市場的聯(lián)系更加緊密,國際金融市場風(fēng)險(xiǎn)傳遞非常迅速,主要國家的貨幣政策變化、金融風(fēng)險(xiǎn)、政治經(jīng)濟(jì)危機(jī)都會沖擊我國金融穩(wěn)定。

  值得注意的是,金融開放還在一定程度上使風(fēng)險(xiǎn)來源更加多元化,增加了風(fēng)險(xiǎn)管理難度。外資機(jī)構(gòu)多元化,來自不同國家,金融機(jī)構(gòu)在與這些機(jī)構(gòu)打交道時(shí),很可能觸犯某些禁令,甚至遭到制裁。數(shù)據(jù)和信息安全是金融的生命,隨著金融大門越開越大,隨著金融數(shù)字化轉(zhuǎn)型,金融數(shù)據(jù)和信息被黑客攻擊的風(fēng)險(xiǎn)也在增大。而且,某些國際爭端可能會更多圍繞金融數(shù)據(jù)、信息以及支付清算體系等金融基礎(chǔ)設(shè)施進(jìn)行。

  金融是現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)的血液,金融活則經(jīng)濟(jì)活。在金融開放進(jìn)程中,我國必須把金融安全放在首位,平衡好金融開放與金融安全的關(guān)系。一是要應(yīng)用前沿金融科技,建立高效的金融監(jiān)管體系,強(qiáng)化雙支柱監(jiān)管能力,健全金融宏觀和微觀風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制,牢牢守住不發(fā)生系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)的底線。二是要加大制度創(chuàng)新和產(chǎn)品創(chuàng)新,針對目前復(fù)雜嚴(yán)峻的國際形勢變化,做大做強(qiáng)銀行、券商和保險(xiǎn)機(jī)構(gòu),提升上海全球金融中心的資源配置能力和競爭力;有序推進(jìn)資本賬戶可兌換,提供更多層次、渠道的人民幣金融產(chǎn)品,以及人民幣匯率、利率衍生品,滿足國際社會日益增長的對人民幣避險(xiǎn)資產(chǎn)的需求;通過增加金融市場寬度深度和韌性,抵御外部沖擊和風(fēng)險(xiǎn)傳染。三是要加強(qiáng)金融基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè),積極參與國際金融治理,在綠色金融、數(shù)字貨幣等領(lǐng)域推動(dòng)引導(dǎo)標(biāo)準(zhǔn)和規(guī)則制定,提高我國話語權(quán)。四是要加強(qiáng)頂層設(shè)計(jì),構(gòu)建RCEP、進(jìn)博會、共建“一帶一路”等平臺協(xié)同機(jī)制,營造更多人民幣貿(mào)易和投融資使用場景,擴(kuò)大人民幣跨境支付系統(tǒng)(CIPS)的國際應(yīng)用范圍,穩(wěn)健推動(dòng)人民幣國際化,增加全球公共產(chǎn)品供給。

(責(zé)編: 常邦麗)

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